发布文号: 银发[2001]93号
中国人民银行各分行、营业管理部，各国有独资商业银行、股份制商业银行：
1997年以来，为了强化和改进现金管理，中国人民银行采取有力措施，出台了一系列加强现金管理的政策规定，对于防止和打击利用现金从事违法犯罪活动起到了很好的作用。但近两年来，随着市场经济体制改革的不断深入，在现金管理方面又出现了一些新情况、新问题，特别是违规大额提取现金、可疑现金交易问题日益突出，在一定程度上影响到金融运行安全，加大了金融风险，已成为当前现金管理中的突出问题。为了进一步加强和改进现金管理，现将有关要求通知如下：
一、提高认识，转变现金管理的重点。长期以来，我国现金管理的重点一直是合理控制现金投放，防止因现金过量投放引起短期物价上涨，但随着市场经济体制改革的不断深化、结算工具的创新和结算手段的多元化，现金与通货膨胀的相关性已大大降低。而利用现金进行违法犯罪的现象日益突出，并在全国引发一些恶性经济案件。当前现金管理的重点，除继续坚持合理控制现金投放外，更重要的是应当由以控制现金投放为主，逐步转向以防范和打击利用现金结算从事违法犯罪活动、防范和化解现金结算风险为主。
二、认真执行大额现金管理的有关规定。1997年，中国人民银行相继颁布了《关于大额现金支付管理的通知》和《大额现金支付登记备案规定》。实践证明，上述规定是切实可行的。对于保护国家、集体和个人的利益，有效防范大额现金结算风险，打击经济犯罪，起到了积极作用。但是，目前有些开户银行放松了大额现金管理，导致违规支取大额现金增多。现重申，各开户银行必须认真执行大额现金管理的有关规定，人民银行各分支行要认真履行现金监管职责。
三、加大对“代币券”的查处力度。“代币券”是一种变相货币，是指由单位或个人印制、发售的具有一定面额、一定使用期限、可在一定范围内代替人民币在市场上流通使用的票券（包括卡）。人民银行各分支行要严格执行《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》和《现金管理暂行条例》的有关规定，加大查处力度。任何单位和个人不得印制、发售代币票券，代替人民币在市场上流通。各商业银行不得为开户单位办理具有储蓄性质的代币券（卡）等。
四、人民银行各分行启业管理部和各商业银行要在近期组织一次现金管理工作的检查。检查的重点是违规提取大额现金和可疑现金交易等问题。其组织方式及检查范围由人民银行各分行、营业管理部和各商业银行自行确定。对于检查中发现的问题要及时处理，重大问题要及时上报。检查报告务于5月底前书面报告中国人民银行。
请人民银行各分行、营业管理部将此通知转发辖内各城市商业银行、城乡信用社。
中国人民银行
二○○一年四月十日